Bancos, responsables directos por hurtos electrónicos
Este Lunes 13 de Noviembre, salio un Articulo en el periódico "El Financiero", en donde el FBI corrobora las estadísticas que pusimos en el artículo en:
http://www.robosbancarios.com/2006/10/en_mexico_todo_es_al_reves.html
Además, mencionan al Segundo Banco que nosotros tenemos conocimiento, que están a la cabeza en los Fraudes Cibernéticos: Santander Serfin, curiosamente también con capital de España, como BBVA Bancomer.
La Noticia Completa a Continuación:
Bancos, responsables directos por hurtos electrónicos
El Financiero
Unidad de Inteligencia - Lunes 13 de noviembre
* Según el FBI, los empleados participan en 80% de los casos.
Las malas políticas de seguridad y apertura de cuentas, en las que no se verifica la identidad ni el domicilio del cliente, configuran un delito. Las instituciones bancarias tienen los medios para comprobar ambos requisitos. Uno es el convenio entre la ABM y el IFE por el cual mensualmente se entrega a los banqueros un listado de las credenciales de elector vigentes; no obstante, los
directivos bancarios hacen caso omiso de esa obligación favoreciendo el ocultamiento de los responsables del delito, coinciden especialistas.
El análisis legal de estas conductas se considera en las fracciones III, IV y V del artículo 400 del Código Penal Federal, que remiten expresamente a las conductas desarrolladas por los directivos de las entidades financieras. En la fracción III, que se refiere a las acciones de favorecer el ocultamiento del sujeto activo (en este caso el defraudador), impone una obligación genérica de
cualquier ciudadano de denunciar a las autoridades a quien se sabe o se sospecha pudo haber cometido un delito.
La fracción IV refiere que, escudándose en el artículo 117 de la Ley de Instituciones de Crédito que ampara el secreto bancario, los bancos se niegan a colaborar con los defraudados y con las autoridades, lo que hace que el tipo penal se cumpla de manera cabal para quienes, so pretexto legal, pretendan paralizar las investigaciones. La razón de esta falta de cooperación, acusan
defraudados y especialistas, es que los bancos tienden a proteger a sus empleados, ya que las estadísticas del FBI marcan que en 80 por ciento de estos casos, empleados o funcionarios bancarios están involucrados.
La fracción V del referido artículo señala que se otorgará prisión de tres meses a tres años y de 15 a 60 días multa, a quien "no procure, por los medios lícitos que tenga a su alcance, y sin riesgo para su persona, impedir la consumación de los delitos que sabe van a cometerse o se están cometiendo".
Un ejemplo dado por un analista que pidió guardar su identidad, es el banco Santander Serfin, pues éste "no ha modificado sus sistemas de banca electrónica para tratar de impedir los fraudes; además de que incumple abiertamente las obligaciones que le impone la CNBV en el uso de sistemas de claves dinámicas", cuando es obligatorio, por lo menos, desde el 3 de septiembre.
En el caso del artículo 400 bis, "existen al menos tres conductas muy claras, ya que son los empleados y directivos de una institución financiera los que administran y transfieren los fondos obtenidos de la actividad ilícita de las trasferencias electrónicas no autorizadas". Esto, con el fin de ocultar el origen y destino de los fondos; aunque aquí el problema es la falta de
investigación de la SHCP en la materia para hacer las denuncias correspondientes, ya que, según el texto legal, esto es indispensable para su procedencia.
*En diciembre de 2005, a un comerciante le sustrajeron un millón de pesos de sus cuentas bancarias. A la fecha, el banco Santander Serfin se niega a restituir o prestar cualquier apoyo en la investigación; incluso ha llegado a impugnar resoluciones de Condusef.
*A una empresa de servicios, de la zona norte del Distrito Federal, le robaron un millón de pesos en agosto; al día de hoy, Santander Serfin ofrece 250 mil pesos al afectado, con el apercibimiento de que si no los acepta, "ellos se limitarían a dar la información que les exija el Ministerio Público y no a ayudar", que son cosas, según ellos, distintas.
