« Mayo 2006 | Inicio | Julio 2006 »

Junio 30, 2006

Los Fraudes por Banca en Internet Tienen Rostro

Existe toda la información para detectar al culpable, pero el banco la tiene en su poder, y no la proporciona

Los Puntos Importantes en los fraudes por banca de Internet son:

  • No se trata de un fraude cometido por alguien en el extranjero, sino por alguien en el país.
  • Existe un contrato de apertura de cuenta, de la persona que recibe el dinero en su cuenta, este contrato tiene adjunta alguna foto que identifica al titular, y un comprobante de domicilio, el cual el banco debió de haber revisado.
  • La persona que recibe el dinero fraudulento, cuando es una cantidad grande lo retira por ventanilla, por lo que también existe el vídeo de esta persona, y cuando son cantidades menores, lo retiran por cajero en varias sesiones, los cuales, también cuentan con cámara de vídeo.

 

Por lo que el banco, fácilmente sabe quien es el que comete los fraudes, y no hace nada para detenerlos, no solo no hace nada, sino que los encubre, porque no le proporciona esta información al defraudado ni a las autoridades, esto nos lleva a pensar, que:
El banco no quiere que se descubra, que el culpable pueda ser uno de sus empleados o funcionarios.

El Banco no Denuncia el Delito
BBVA Bancomer tiene conocimiento del delito, porque el usuario se lo comunica, y BBVA Bancomer no hace ninguna denuncia a la autoridad, y si el cliente lo hace, BBVA Bancomer no proporciona las pruebas que puedan llevar a la captura del culpable.

El Banco sin Pruebas, Acusa al Cliente
Además, el banco le echa toda la culpa al cliente, sin ninguna prueba, y sin hacerle ningún peritaje, o sea, que el cliente debe de conformarse con lo que el banco diga y disponga. Según el banco, dice que existen casos en que el cliente es culpable, y por consecuencia, en todos los casos que ellos quieran decir lo mismo, hace responsable al cliente, sin ninguna prueba.

El Banco Protege al Delincuente
Usa todos los pretextos posibles, para no dar ningún dato del delincuente, a través del "Secreto Bancario", oculta información a la justicia. Con esto, los culpables pueden hacer lavado de dinero dentro del banco, como en el caso de Hugo Guerra, usando el dinero de los propios clientes.

El Banco es un nido de Ladrones
Al no hacerse nada contra el delincuente, estos siguen dentro del mismo banco, defraudando constantemente a mas clientes.

Junio 26, 2006

Empleados de Bancomer roban a Diputado Federal

Este 23 de Junio del 2006 en el Periódico Reforma, salió la noticia siguiente:

Dos empleados de Bancomer y su cómplice fueron detenidos tras cobrar ilegalmente casi un millón de pesos de la cuenta de un Diputado Federal.
Hugo Isaac Sandoval Pardavé, César Alberto Infante Ramírez, y su cómplice Maribel Pérez, fueron acusados de formar parte de una banda de defraudadores.
Reportero: Arturo Sierra

La nota ampliada, también la pueden ver en la pagina de la Procuraduría General de Justicia del DF:
 

 

http://www.pgjdf.gob.mx/noticias/comunicadopp.asp?id=9434

EMPLEADOS BANCARIOS Y CÓMPLICE COBRARON CASI UN MILLÓN DE PESOS
* En complicidad con una mujer hicieron la transacción ilícita.
Un diputado federal, su víctima

Tres sujetos, entre ellos una mujer y dos empleados de una sucursal bancaria, fueron declarados formalmente presos por un juez del Reclusorio Preventivo Norte, por cobrar ilegalmente casi un millón de pesos de la cuenta de un diputado federal.

Se trata de los empleados Hugo Isaac Sandoval Pardavé y César Alberto Infante Ramírez, así como su cómplice Maribel Pérez Suárez o Maribel Aluen, quienes serán enjuiciados mediante proceso sumario, en el juzgado noveno.

Los elementos asentados en el expediente 121/06, señalan que los inculpados, quienes laboraban en la sucursal Mixcoac de Bancomer, lograron entrar al sistema de saldos y firmas de diversos clientes.

Por medio de la clave para entrar al sistema electrónico, los sujetos realizaron la consulta que les permitió obtener la información para conocer exactamente los datos y cobrar el efectivo.

Estos antecedentes fueron proporcionados a Maribel Pérez, quien se encargó de realizar el cheque y, con los datos alterados, acudió al banco ubicado en avenida Revolución, número 1020, colonia San José Insurgentes, delegación Benito Juárez.

Ahí fue atendida por uno de los sujetos que aceptó el documento cobrable y le entregó 914 mil pesos, de la cuenta del diputado federal.

Al percatarse que la mencionada cantidad le faltaba, el afectado acudió a la sucursal bancaria a reclamar que nunca había realizado ese retiro, por lo que le fue reembolsado.

Investigaciones establecieron que Hugo Sandoval y César Infante participaron en el fraude, por lo que fueron detenidos por elementos judiciales en inmediaciones de la sucursal bancaria.

Con información proporcionada por estos sujetos, los detectives detuvieron días después a Pérez Suárez, quien será enjuiciada junto con sus cómplices por el delito de utilización indebida de información confidencial y reservada de la institución que legalmente está facultada para emitir títulos utilizados para el pago de bienes y servicios.

Cabe mencionar que la institución crediticia ahora es la afectada, ya que devolvió el dinero que cobraron de la cuenta del diputado.

En este caso se demuestra una vez mas que los rateros son los empleados de Bancomer, y claro, en este caso Bancomer devolvió el dinero al tratarse de un diputado Federal, ¿pero a todos los demás que hemos sido defraudados?, ¿por que Bancomer se sigue negando a regresar el dinero?

Junio 21, 2006

Unete a nosotros

Si fuiste Víctima de Fraude en Banca en Línea de Bancomer, asóciate a este servicio Gratuito, para que varios abogados lleven tu caso.

Persona de Contacto, quien esta reuniendo los casos de Bancomer:
Sr. José Luis Rojo o Lic. Mónica Villegas

Tel: 5559 7311
Cel. 044 55 5107 8924
Fax 5559 8102

PROCEDIMIENTO

  1. Llenar la Solicitud de Inscripción
  2. Sujetarse a Los Estatutos de la Institución
  3. Entregar la Documentación Requerida:
  • Copia simple de identificación oficial.
  • Copia simple de comprobante de domicilio.
  • Carta narrativa detallada de los hechos.
  • Copia simple de contrato de apertura de cuenta.
  • Copia simple de escrito de reclamación ante el BANCO.
  • Copia simple de respuesta Bancaria del escrito de reclamación.
  • Copia simple de la denuncia ante la CONDUSEF.
  • Copia simple de la comparecencia ante la CONDUSEF.
  • Copia simple de la resolución de la CONDUSEF.
  1. Suscribir un convenio de representación legal ante las instancias correspondientes.
  2. Iniciar los trámites legales ante las instancias correspondientes.

El Formato de Inscripción debes de pedirlo al teléfono arriba mencionado

Junio 20, 2006

Banco de Texas Para Negociaciones Con BBVA Bancomer

A raíz de la noticia publicada en el Periódico: St. Petersburg Times

Se pararon temporalmente las negociaciones de la venta del Banco Texano a BBVA Bancomer, a quien le pidieron que aclarara y explicara estos fraudes.

En un primer intento por explicar la situacion, BBVA Bancomer en vez de resolver, miente en una nota publicada en Milenio.

 

http://www.milenio.com/mexico/milenio/nota.asp?id=98483

Según la nota que ahí publicaron, se dice:

****************************

Sin embargo, en internet existe una página de usuarios del banco descontentos que abren el sitio para que los inconformes expresen sus casos. (Si, hablan de esta pagina, robosbancarios.com). Pineda señaló que algunos de esos quejosos fueron víctimas de fraude porque no cumplieron con las medidas de seguridad recomendadas.

Ahi esta la mentira, pues en ninguno de nuestros casos, Bancomer hizo un peritaje en alguna computadora del defraudado por lo que esa declaración es una mentira, porque están inventado las cosas a su conveniencia, y no solo manifestamos que sabíamos nuestras claves de memoria, sino que contamos con antivirus, contra fuegos y antispyware.

De acuerdo con el directivo, muchos de los robos son abusos de confianza de personas cercanas al cliente, incluso BBVA-Bancomer tuvo casos en los que el fraude fue cometido por el padre, suegro, hijo o empleado de confianza del cuentahabiente.

Ahi esta otra mentira, como en el caso de Grupo Corporativo Diamante, a ellos les dijeron que de seguro era culpa de su contadora de confianza de hace muchos años, sin ninguna prueba, o sea, el banco de nuevo empezó a suponer cosas, pero sabemos que todo esto es mas que una suposición, es una mentira, ya que Bancomer si sabe, que ellos son los culpables. GCD investigo a fondo a todos sus empleados, y no encontraron nada que pruebe lo que dice el banco, incluso sus empleados pasaron por detector de mentiras.

“Muchos de los clientes tiene su clave confidencial en el monitor de la computadora, en la palm o en excel y a la mano de cualquier intruso”, dijo.

¿Ahora, tienen bolitas mágicas?, si no, como es que están asegurando todo esto, si el banco, jamas dio la cara, cuando se les hizo el reclamo, y menos visito al cliente, ni hizo ningún peritaje. Pero leyendo lo que dicen, ademas es una mentira total, si no conocemos a nadie que apunte en su monitor claves ni siquiera de su email, menos alguien anotaría su clave de acceso al banco, ni que fuera alguien así de tonto.

“Reconocemos que llegamos a tener en un mes más de 120 reclamaciones por cifras cercanas a los seis millones de pesos, hoy tenemos cuatro o cinco cada 30 días y son por menos de 200 mil pesos”, detalló el experto

Aja, afirman que en un mes tuvieron 120 fraudes, y en otros meses solo 4 o 5. Si fuera culpa todo del cliente, porque es un tonto descuidado, entonces, ¿como explican estos saltos en las estadísticas?. ¿Acaso un mes los clientes eran bien tontos, y al otro mes, eran bien inteligentes.?

****************************

Es obvio, que a raíz de que les pararon temporalmente la venta del Banco Texano, Bancomer esta emitiendo en la prensa mentiras, para decir, que ellos son unas blancas palomitas de cuello blanco.

En vez de ser una Institución que ve por los intereses de sus clientes, quiere seguir con la gran mentira.

 

 

Junio 18, 2006

Noticia en St. Petersburg Times

Noticia en el St. Petersburg Times

En México, el Fraude tu problema
Por David Adams and Gina Manfredo
Clientes quienes vieron sus cuentas de Internet fraudulentamente vaciadas,
 incluyendo José Luis Rojo, dicen que perdieron cada centavo.

Desde Florida, uno de los Reporteros (David Adams) del mejor periódico de ese Estado de EU (El St. Petersburg Times), nos entrevisto junto con la Reportera Independiente de México, Gina Manfredo, a varios de los defraudados por BBVA Bancomer.

Esta noticia, viene junto con la noticia en otros medios, de que BBVA Bancomer, acaba de adquirir unos bancos Texanos, para expandirse mas, y ofrecer servicios de envío de dinero y remesas de los mexicanos que trabajan en EU.

Pueden ver la nota completa en Ingles, en la siguiente Pagina:
http://www.sptimes.com/2006/06/17/Worldandnation/In_Mexico__bankers_ma.shtml
La cual además tiene audio, de parte de una entrevista.

La Traducción en español de dicho articulo es la siguiente:

 

 

CIUDAD DE MEXICO — Una mañana del pasado mes de Julio Alejandro Sánchez recibió una llamada preocupante del gerente de la sucursal de su banco.

"Han habido algunas actividades inusuales en su cuenta."

"Ella me pregunto, si había hecho algunas transferencias", dice Sánchez, de 46 años. "Ella me dijo que no me preocupara y que me llamaría de regreso."

Unas pocas horas después algunos oficiales bancarios se aparecieron en su oficina para notificarle que las cuentas de su empresa, por el total de casi 300 mil dólares (3 millones de pesos mexicanos), han sido temporalmente bloqueadas por razones de seguridad. Sánchez dice que se le aseguro que todo era "un mal entendido".

No fue hasta una semana después que el banco le dijo que el había sido una víctima de un fraude por Internet. Todo su dinero se había ido.

Pero el banco todavía insistía que no se preocupara. "Dijeron que estaban investigando y que obtendría mi dinero de regreso", comenta Sánchez, un padre de 3 hijos, y el representante en México de una grande firma de Ingeniería Eléctrica de Carolina del Norte, Reliance Electric.

Pero casi un año después Sánchez no ha visto ni un centavo. Y su banco -- Perteneciente a la firma Española BBVA (Bancomer) y la segunda institución financiera mas grande de Latinoamérica -- le dijo que no obtendría nada.
 

Tal es la fortuna, al parecer, de víctimas Mexicanas de fraudes bancarios en línea. Mientras que los bancos en los Estados Unidos y Europa garantizan la seguridad de las cuentas de sus clientes, en México las reglas están al revés.

"El Banco simplemente niega cualquier responsabilidad," dice Enrique Arias, director de análisis financiero de la Comisión Nacional para la Protección. y Defensa para los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF). "Desafortunadamente hay una laguna o ausencia de regulación y los clientes tienen pocos recursos."

En meses recientes docenas de casos han aparecido en la prensa Mexicana y en un sitio de Internet denigrando al fraude en línea. Las autoridades bancarias admiten que hay un problema, con perdidas de millones de dólares. Pero hasta ahora, se ha hecho muy poco para corregirlo, o para ayudar a las víctimas a recuperar su dinero.

"Es un caso de negligencia benigna", dice Tom Cash, un experto en inteligencia de negocios de Kroll, una empresa de asesoría en riesgos de EU que ha asesorado a varios bancos en México. "Ausentes  a las reacciones de los clientes, ellos van a continuar tratando esto con indiferencia."

Los clientes están empezando ahora a Alzar la Voz, así como también hacer un número de demandas contra dos bancos pertenecientes a extranjeros, Santander Serfin y BBVA Bancomer.

Una Víctima, José Luis Rojo y Arabi, un antiguo comandante de policía Mexicano, esta organizando un grupo de demandantes dentro de una demanda colectiva, en busca de que los bancos sean echados fuera de México.

"No vamos a ganar", dice Rojo y Arabi, quien encabeza una firma de seguridad privada especializada en arraigar la corrupción. "Pero vamos a desatar tal tormenta de mala publicidad que todos van a obtener su dinero de regreso."

El esta enfurecido después de que alguien fraudulentamente retiro $25,000 dólares de sus cuentas en BBVA Bancomer en dos días de Febrero. El banco le insinúo que su contadora de confianza desde hace mucho en su empresa, era responsable. Después de que ella paso una prueba de un detector de mentiras, Royo y Arabi esta convencido de que el fraude fue llevado a cabo por Hackers en asociación con empleados del Banco.

"Al banco no le parece importar," el dice. "Ellos se comportan como si estuvieran en la playa, felices como almejas."

Ivan Forcada, un empleado independiente de 30 años, ingeniero civil, perdió casi 5 mil dólares de su cuenta en BBVA Bancomer y no puede pagar los honorarios de Abogados.

Forcada estaba ahorrando para comprar un carro cuando descubrio cuatro transferencias fraudulentas, incluyendo un retiro de 300 dólares de su tarjeta de crédito. El banco rechazo su reclamo y recientemente le escribió una carta informándole que el ahora les debe 400 dólares de intereses de su tarjeta de crédito El dice que también ha sido amenazado contra un embargo en su casa si el no paga.

"Lo tratan a uno como si fuera el que cometió el fraude, o bien como un idiota descuidado por no haber resguardado bien su password,", el dice. "Pero son sus controles internos los que fallaron."

Forcada y otros dicen que una falta de regulación en México, han dejado al sistema de banca en Línea por Internet perdidamente vulnerable al fraude, mientras los bancos hacen millones promoviéndolo a sus clientes como una manera infalible y conveniente para manejar el dinero.

La verdad, ellos dicen, es que algunos bancos mexicanos - aunque no todos -, han fallado en invertir lo suficiente en sistemas de seguridad apropiados y contra fuegos desde que la banca en linea fue introducida en ese país hace casi seis años. Los Bancos se soportan sobre practicas negligentes de sus empleados, incluyendo rentar muchos trabajos de empleados temporales sobre los cuales ellos ejercen muy poco control.

Arias, un antiguo auditor de bancos de 36 años, dice que los bancos típicamente se esconden detrás de las Leyes del Secreto Bancario para evitar divulgar información que pudiera incriminar a su personal. Cuando sus empleados son atrapados, los bancos supuestamente prefieren no proseguir judicialmente a cambio de una reposición parcial  del dinero robado. Analistas dicen que los bancos buscan limitar el daño a su Reputación, que podría socavar la confianza pública y causar el asediar los activos de un banco.

Pero los críticos dicen que la política podría resultar contraproducente  a largo plazo si no se hace lo suficiente para poner al fraude bajo control. Por Ejemplo, los bancos son entusiastas para inscribir a cualquiera que venga a su puerta, pero fallan al checar la información personal de clientes nuevos, creando un paraíso de hackers, dice Arias.
 

La Banca en Línea se esta expandiendo muy rápido en México, siendo lucrativa para los bancos. En el 2005, las transacciones via Internet se triplicaron de 13.3 millones a 42 millones de acuerdo al Banco de México.

Oficialmente, El conocimiento de la Policia Mexicana solo reporta 2 millones de dolares en casos reportados de fraudes de banca en linea. Pero la CONDUSEF, estima que la cifra pueda ser tan alta como 600 millones de dólares, afectando como a 3,000 cuentas.

El caso individual mas grande conocido involucra 1.2 millones de dólares disputado actualmente en la corte, involucrando a Banamex, un banco perteneciente a EU, y a una empresa de comercio de mercado de acciones, de acuerdo a reportes de medios locales.

"En México, nada pasa", dice Cristina Ramírez, una antigua ejecutiva de banco en Chase Manhattan, quien vio desaparecer 100,000 dólares de su cuenta el día después de Navidad. "Sale en la prensa y nadie presta interés. La gente aquí esta acostumbrada a ser estafada sin poder defenderse ellos mismos."

Los analistas dicen que los mas agraviantes son los bancos Españoles, Santander y BBVA, quienes se han afanosamente engullido abncos en este hemisferios en los años recientes. Ellos recientemente comenzaron a moverse dentro del mercado de EU. BBVA la semana pasada anuncio una adquisición mayor en Texas, haciéndose en ese estado en cuarto banco mas grande.

Citibank subsidiario de Banamex también ha sido golpeado duro por el fraude, pero en la mayoria de los casos el banco acepta la responsabilidad y le reembolsa a sus clientes. Otros bancos mexicanos mas pequeños han adoptado una seguridad rigurosa y según se informa tienen una tasa de fraude mucho menor. Un banco, IXE, hasta instala dispositivos de seguridad especiales en las computadoras de las casas para proteger a los usuarios.

Santander declina la solicitud de cualquier entrevista. En una respuesta escrita sobre preguntas, BBVA dice que ofrece garantia contra fraude a sus clientes, asi como servicios especiales antifraude, incluyendo un sistema en donde el cliente puede solicitar que sea notificado por mensaje de texto de celular sobre cualquier transacción que sobrepase cierta cantidad.

(Nota 1: Pero de que sirve que te notifiquen, si cuando vas a reclamar, el banco no te regresa nada)

Pero el banco niega ser culpable, en cambio sostiene que el fraude en linea apunta a "el enlace mas débil de la cadena: el cliente."

(Nota 2: O sea, que dice que somos unos idiotas, que no resguardamos nuestra clave, ¿y por eso oculta todos los datos del fraude?, ¿por eso oculta todas las pruebas que pudieran dar con el responsable?)

En la mayoría de los casos las víctimas eran clientes del banco de mucho tiempo, con el estado de "clientes preferentes". Típicamente, el fraude toma lugar ya sea en los fines de semana o en horas de la madrugada. Las transferencias fraudulentas también fueron totalmente fuera de las horas de actividad normal de los clientes, pero el banco no tomo ninguna acción para intervenir.

Alejandro Sánchez dice que fue has 40 días después del fraude en sus cuentas en BBVA Bancomer que fue informado de que su dinero no podría ser recuperado.

"Casi me caí de la silla", el dice.

BBVA Bancomer le dio a Sanchez una carta diciendole que el dinero faltante habia sido transferido mediante el uso de su password confidencial, el cual el banco dice que "era del conocimiento exclusivo del titular de la cuenta".

y seguía: "Lamentamos  informarle que las operaciones fueron llevadas a cabo sin la responsabilidad de la Institución (bancaria).

El banco lo contacto después para decirle que había solo recuperado 50,000 dólares. Pero el banco se negó a dárselos hasta que el firmara una carta renunciando a tomar cualquier acción legar contra el banco sobre el total de la cantidad (300 mil dólares)

"Les dije que se fueran al demonio", el dice.

Mientras tanto, las autoridades Mexicanas están todavía estudiando reformas a los bancos. Una nueva ley bancaria aprobada por el Congreso en Marzo tardo seis años en hacerse. Pero los analistas dicen que ya es anticuada y no aborda temas de Secreto Bancario. Mientras la Ley no forcé a los bancos para dar información sobre el destino de las transferencias fraudulentas, Arias dice que no se va lo suficientemente lejos.


Por Ejemplo, los bancos no son requeridos para proveer los nombres del personal que maneja las cuentas golpeadas por el fraude, o las veces que ellos tuvieron acceso.

Del lado positivo, los bancos deben ahora prevenir a los clientes sobre los riesgos de banca en línea, así como también de actualizar sus sistemas de seguridad.

Las nuevas reglas "harán el uso de la Banca por Internet en México uno de los más seguros en el mundo,", dice Carlos Marmolejo, un portavoz de la Comisión Bancaria.

Pero Sanchez y las otras victimas no pueden sostener su respiración. Todos ellos han suspendido o cambiado sus accesos a cuentas en linea.


"Ellos esperan que depositemos nuestro dinero y nuestra fe en los bancos," el dice. "Pero como están las cosas, preferimos mejor el regresar a los tiempos cuando guardábamos nuestro dinero debajo del colchón."

Corresponsal para Latinoamérica, David Adams puede ser contactado en [email protected] Gina Manfredo es una reportera independiente asentada en la Ciudad de México.
 

Haz Clic en Play

 
Suscríbete al Grupo
 de Email robosbancarios
Fortificado con Yahoo!
 mx.groups.yahoo.com

¿SABIAS? ¿Que en nuestros casos de fraude, nuestras CLAVES  de acceso fueron CAMBIADAS, y que el único que puede hacer eso es el BANCO?

¿Fuiste Defraudado?
Crea Tu Propio Blog

ESTA PAGINA TIENE COMO OBJETIVO PROTEGER EL INTERES PUBLICO

 


Ultimos Mensajes En los Foros:


 
Se Busca: Ex Funcionario de Bancomer

Recompensa: $150,000.- Pesos M.N.

Que se Dice en Twitter Ahora:
Haz Clic Aqui para Ver el Video de la Noticia en Televisa
Haz Clic Aqui para Ver el Video de la Noticia en Canal Once
ESTA PAGINA TIENE COMO OBJETIVO PROTEGER EL INTERES PUBLICO
Términos: Los comentarios aportados por los visitantes en los articulos y los foros, son responsabilidad de quien los escribe, y Ausbanc Mexico no se hace responsable de las opiniones y puntos de vista de los demás.
English Version: www.mexicanfrauds.com Pagina Asociada: PeriodicoMesaDeDinero.com

Blogs de Fraudes por Bancos

Fraude Banamex a ISP

fraudesbancomer.blogspot.com

fraudes-santander.blogspot.com